Australian Securities & Investment Commission

Được thành lập vào tháng 7 năm 1998, Ủy ban Chứng khoán & Đầu tư Úc (ASIC) hiện đã trở thành cơ quan quản lý hàng đầu trong việc giám sát thị trường chứng khoán và thị trường đầu tư tại Úc theo Luật Ủy ban Đầu tư và Chứng khoán Úc năm 2001.

Vai trò của ASIC là giám sát các hoạt động tài chính và công ty bao gồm các ngân hàng, công đoàn tín dụng và các nhà môi giới tài chính và thế chấp, đồng thời thi hành luật pháp để bảo vệ người tiêu dùng, nhà đầu tư và chủ nợ của Úc nhằm tạo ra một thị trường tài chính công bằng và bình đẳng.

Để có thể hoạt động tại Úc hoặc cung cấp các dịch vụ tài chính cho người Úc, các nhà môi giới phải xin giấy phép Dịch vụ Tài chính Úc (AFS) hợp lệ. Lý do quan trọng nhất tại sao vô số các nhà môi giới ngoại hối hàng đầu chọn ASIC làm cơ quan quản lý của họ là ASIC có thể bảo vệ lợi ích của họ. Hơn nữa, các nhà môi giới cũng muốn tận dụng thị trường Úc để sinh lợi cao.

Quy định của ASIC đã trở thành một trong những tiêu chuẩn trong giới giám sát tài chính có uy tín nhất trên toàn thế giới. Nó có các yêu cầu khá nghiêm ngặt, bao gồm hạn chế rủi ro, cấm tiền thưởng và hướng dẫn người tiêu dùng.

Tuy nhiên, trong thời gian gần đây ASIC cũng đã trở thành tổ chức bị chỉ trích bởi nhiều người tiêu dùng, tổ chức ủng hộ người tiêu dùng và các công chức vì sự không hành động và kém hiệu quả của nó trong việc bảo vệ người tiêu dùng khỏi các vụ xâm nhập tài chính lớn.

1. Đảm bảo an toàn vốn cho khách hàng:

Tài khoản tách biệt tại ngân hàng cấp 1.

2. Yêu cầu về vốn góp ban đầu của nhà môi giới ngoại hối:

Quỹ hoạt động tối thiểu là 1 Triệu USD.

3. Yêu cầu báo cáo đối với nhà môi giới ngoại hối:

Báo cáo kiểm toán hàng năm; Báo cáo thu nhập hàng tháng; Bảng cân đối kế toán hàng tháng; Báo cáo dữ liệu giao dịch của người tiêu dùng, hàng tháng và hàng năm.

4. Quy định Khác:

Có 1 văn phòng đến thăm ở Úc; Hạn chế rủi ro; Cấm thưởng; Sự giác ngộ của người tiêu dùng.

Nói chung, các nhà môi giới do ASIC quản lý đều có thể kiểm tra tại trang: https://connectonline.asic.gov.au/RegistrySearch/faces/landing/ProfessionalRegisters.jspx?_adf.ctrl-state=3ftpgq9om_4.

Các bước chi tiết như sau:

1. Tìm số chứng nhận/ số ID hoặc tên của nhà môi giới ngoại hối, mà bạn có thể lấy từ trang web của nhà môi giới;

2. Nhập tên hoặc số chứng nhận để tra cứu chi tiết tại trang: , chọn Register (Loại đăng ký) - Australian Financial Services Licensee, và Status (chọn All);

3. Sau đó, bạn sẽ nhận được thông tin của nhà môi giới trên trang web ASIC.  Hãy nhấp vào 'Licence Authorisation Conditions' và kiểm tra xem nó có được ủy quyền cung cấp 'foreign exchange contracts or derivatives' cho khách hàng cá nhân. Nếu không, điều đó có nghĩa là không được phép cung cấp dịch vụ giao dịch ngoại hối và hãy coi chừng nhà môi giới.

4. Lấy ''Membership Number trong External Dispute Resolution và chuyển đến trang https://www.afca.org.au/make-a-complaint/findafinancialfirm. Nhập số hoặc Tên để tìm kiếm và bạn sẽ nhận được hồ sơ của nhà môi giới. Nếu các bước trên đều có hoành tất, đừng quên kiểm tra xem thông tin chi tiết về công ty được công bố trên trang ASIC và AFCA có khớp với thông tin trên trang web của nhà môi giới hay không, đặc biệt là địa chỉ trang web và email v.v. Nếu không, thì hãy tránh xa nhà môi giới đó vì nó có thể là một công ty trái phép và tiền của bạn có lẽ sẽ rơi vào tình trạng nguy hiểm.

Khi bạn có tranh chấp với nhà môi giới do ASIC quản lý, bạn có thể bảo vệ quyền và lợi ích theo các bước sau:

Cách thứ 1: Trước hết, chúng tôi gợi ý bạn liên hệ trực tiếp với nhà môi giới để tìm ra giải pháp mà hai bên cùng có lợi.

Cách thứ 2: Nếu bạn không hài lòng với giải pháp của nhà môi giới, hãy thử liên hệ với AFCA của Úc nơi mà giúp giải quyết các tranh chấp giữa nhà môi giới ngoại hối và nhà đầu tư.

Hướng dẫn Quy trình Khiếu nại Trực tuyến: https:// www.afca.org.au/make-a-complaint

Biểu mẫu Khiếu nại Trực tuyến: https://ocf.afca.org.au

Cách thứ 3: Nếu 2 cách trên đều không thể giải quyết được tranh chấp thì cách cuối cùng là đưa vụ việc ra tòa án ở Úc.